Альтернатива инвестициям в аренду недвижимости

Общеизвестно, что недвижимость является одним из излюбленных инвестиций во Франции. Это безопасный вид сохранения и приумножения капитала для многих инвесторов благодаря рынку недвижимости, который неуклонно растет уже более десяти лет.

Действительно, 2018 год закончился с зарегистрированным итогом в более 970 000 транзакций! Это результат, который может быть объяснен, в частности, исторически низкими процентными ставками.

Инвесторы, которые осуществляют свою деятельность в направлении аренды недвижимости, стремятся извлечь выгоду, получая дополнительный доход. Тем не менее, это решение влечет за собой риски, поскольку капитал и доход от аренды не гарантируются, налогообложение арендной платы остается очень высоким, а сбор за совместное владение, а также связанные с этим налоги снижают ожидаемую прибыльность.

Именно поэтому в этом руководстве мы постарались  перечислить и объяснить для вас механизмы различных альтернатив аренде недвижимости. 

Инвестиции в SCPI 

Что это такое: Гражданская инвестиционная компания по недвижимости (SCPI — Société Civile de Placement Immobilier ) — это инвестиционный инструмент, созданный с целью приобретения и управления профессиональным портфелем недвижимости.

Операционная деятельность организации довольно проста — она собирает деньги для финансирования жилищного фонда, предназначенного для компаний. Это позволяет SCPI регулярно обслуживать инвесторов и стабилизировать арендную плату, одновременно снижая риск аренды множества объектов недвижимости.

Таким образом, вы можете получить доступ к бизнесу в сфере недвижимости с небольшим количеством инвестиций и модулировать его в соответствии с вашим бюджетом. Поэтому это существенное преимущество по сравнению с индивидуальными инвестициями в аренду недвижимости.

Сегодня область SCPI является одним из крупнейших финансовых секторов. Существует около 200 SCPI, а также почти такое же количество инвестиционных стратегий и тем. 

По сравнению с обычной недвижимостью и всеми ее ограничениями, подход SCPI окажется очень простым: инвестору не нужно управлять ограничивающими задачами, такими как ввод / вывод арендаторов, оплата страховки, расходы по совместному владению или даже налоги на имущество.  Просто попросите открыть свой портфель в конце квартала, чтобы получить выгоду от снижения арендной платы, пока вы держите акции.

Таким образом, SCPI являются реальной альтернативой индивидуальному инвестированию в аренду недвижимости, поскольку они обеспечивают доступ к популярному и прибыльному рынку. Кроме того, минимальные суммы инвестиций довольно низки, и в отличие от обычной недвижимости нет никаких управленческих или страховых ограничений.  Единственный минус — доходы облагаются существенным налогом. 

Краудфандинг 

Это новый вид инвестиций, который появился во Франции в 2011 году и подлежит регулированию AMF (Autorité des Marchés Financiers — организация, ответственная за финансовые отношения в стране).  Это решение, обязательно подразумевающее иное понятие о «риске», генерирует прибыль в диапазоне от 8% до 12% и зависит не от фондового рынка, а от рынка недвижимости.

В прошлом инвесторы использовались для крупномасштабных проектов, часто с культурным, религиозным или политическим уклоном. Сегодня проекты могут обладать не такой масштабностью, а разнообразие платформ позволило появиться множеству идей, ведущих к реализации проектов реальных малых предприятий или просто личных целей. Инвестиции в этом секторе стали доступными от 1000 евро.

Сегодня мы поговорим о краудфандинге в сфере недвижимости: это совместная инвестиционная операция с одним или несколькими застройщиками по одной или нескольким новым программам, которые могут включать жилье, офисы, коммерческие помещения или социальные объекты. Эти инвестиции ограничены во времени: есть период подписки и срок погашения.  Этот вид инвестиций доступен как для физических, так и для юридических лиц.

В различных способах финансирования, доступных для инвесторов, существует совместное капиталовложение. То есть вы вступаете в программу в качестве соинвестора (чем раньше вы вступаете, тем выше прибыль, но и риск тоже), либо участвуете, непосредственно используя собственные средства.

Краудфандинг в настоящее время является самым простым способом участия в совместных инвестициях, поскольку все управляется с помощью платформы, предназначенной для этой цели, что делает доступными рекламные операции даже при минимальных вложенных суммах.

Как и SCPI, краудфандинг в сфере недвижимости предоставляет доступ к различным рынкам, таким как офисы, коммерческие помещения или социальное жилье. Благодаря минимальной предусмотренной сумме инвестиций (1000 евро), краудфандинг позволяет многим инвесторам получить доступ к недвижимости через платформы для участия и высокую прибыль в краткосрочной перспективе. Поэтому это реальная альтернатива аренде недвижимости! 

Частный капитал 

Решения Private Equity, которые давно зарезервированы для очень крупных активов, стали в настоящее более доступными для всех рынков.  Этот класс активов, который процветает уже несколько лет, вскоре должен стать неизбежной альтернативой для вкладчиков, стремящихся получить прибыль.

Private Equity включает в себя финансовые инвестиции в незарегистрированные активы. Последние, как правило, представляют собой малые или средние предприятия, но в некоторых случаях могут также быть недвижимостью. Эти инвестиции осуществляются в течение периода от 3 до 8 лет, за которые инвесторы будут стремиться получить значительный прирост капитала.

Private Equity имеет важное значение в цепочке финансирования компании, которая часто сталкивается с ограничениями у традиционных источников получения денежных средств для своего становления и развития, таких как акционерный капитал, финансирование через банковский долг (особенно на этапе создания) и / или привлечения публичного размещения акций (IPO).

Private Equity стала сегодня ведущим партнером французской экономики. Этот способ позволяет напрямую инвестировать в реальную экономику, вкладывать полезные средства и активно участвовать в развитии государственных стартапов, ETI, SME, создавать рабочие места и вносить вклад в развитие национальных проектов.

Private Equity предлагает реальную альтернативу инвесторам, которые ищут результаты со среднесрочным инвестиционным горизонтом.  В отличие от дохода от аренды, именно здесь вы можете увеличить свои сбережения за счет значительного прироста капитала. 

Инвестируйте и получайте гарантированную прибыль!