Княжество Монако — курс на финансовую прозрачность

Княжество Монако — небольшое государство, но его финансовая система хорошо развита. На депозитах местных банков находится 75 млрд франков, половина из которых принадлежит иностранцам. Чем же так привлекает их эта страна?

Согласно договору, подписанному между странами ЕС в 1998 году, все нерезиденты, открывающие счет в Монако, должны пройти проверку (указать источник своих доходов и предоставить квитанцию об уплате с них налогов). Но княжество отказалось выполнять это условие. Это означает, что житель из любой точки мира может открыть счет в одном из банков Монако в любой валюте. Данные средства он может снять, или перекинуть на другой счет, конвертируя в евро. В результате валюта будет считаться легальной. Из-за таких операций Монако прозвали «золотым дном».

В июле прошлого года после финансовой проверки Монако, Франция выдвинула требования о выполнении условий договора, подписанного в 1998 году. Это может нанести существенный урон экономике княжества.

Фактически Монако — зона, не находящаяся в подчинении ЕС. Но княжество подало прошение о вступлении в единую валютную зону евро. Поскольку налоги во Франции прозрачные и страна выступает поручителем Монако перед другими европейскими государствами, она вынуждена применять принудительные меры. Она требует выполнения княжеством всех условий договора, в том числе рассекречивания персональных данных о владельцах счетов, текущем балансе.

После переговоров с Ангелой Меркель князь Альберт ІІ заявил о готовности к сотрудничеству с Германией и ЕС в плане финансовой прозрачности. Это объясняется желанием властей Монако избежать скандала, подобного тому, что разразился в Лихтенштейне. По сведениям немецких властей, именно там «отмывали» деньги многие чиновники и бизнесмены ФРГ.

С 2005 года все вклады, размещаемые в банках стран-членов ЕС стали облагаться налогом в 15% годовых. Позже ставка возросла до 20%, а затем до 35%. Страна размещения средств получает 1/4 от этой суммы, остальное (3/4) должно поступать на родину вкладчика. Для этого банки должны выдавать информацию о владельце счета.

Предприимчивые финансисты нашли способ избежать этого путем размещения вкладов от имени банка в третьих странах, которые формально не поддерживают директиву ЕС. Таковыми являлись Лихтенштейн, Монако, Швейцария, Андорра.

Стремление ЕС к финансовой прозрачности приведет к разрушению европейских оазисов по «отмыванию» денег. Если власти стран, которых подозревают в этом, окажут сопротивление, другие государств могут вынудить их сделать это, применив различные рычаги давления, а также санкции.