Процедура открытия банковского счета за границей

Как открыть себе счет за пределами страны? Что для этого необходимо предпринять? Существует ли отбор физических или юридических лиц, которые могут позволить себе произвести подобную операцию. Подобные вопросы интересуют больше тех людей, которые имеют достаточно денежных средств, накоплений, чтоб позволить себе подобное действие.

Прежде всего, это могут быть юридически лица. Кроме них так же открывают счета люди, у которых есть свой бизнес. Или они сотрудничают с иностранными компаниями. Или просто учатся там. Тогда открытие банковского счета просто необходимо. Ещё одной категорией людей, которые имеют такую возможность, являются крупные инвесторы. Для того, что б приобрести акции, другие ценные бумаги, им необходим счет в банке. Таким образом, через некоторое время физическое лицо получит неплохую прибыль к основному капиталу. Это позволит расширить свой бизнес за пределами родной страны.

Что же необходимо, чтоб провести такую процедуру?

Прежде всего, вы должны получить положительный ответ от государственного банковского учреждения.

Согласно закону «О счетах физических и юридических лиц в банках за пределами Российской Федерации» вы можете открыть счет только в том банковском учреждении, которое входит в список партнеров государственного банка. Такие меры связаны с борьбой отмывания денежных средств.

Согласно инструкции физическое лицо, а именно резидент имеет право открыть для свободно конвертирующей валюты. А также предоставляет возможность определенным категориям лиц, открывать счета для валюты, которая не является таковой.

Положительной стороной данного законодательства является тот факт, что можно открыть несколько банковских счетов за пределами страны.

Сам процесс открытия счета состоит из двух операций. А именно:

Непосредственный процесс открытия счета в банковском учреждении.

Уведомление представителей налоговой сферы об открытии банковского счета за границей.

Физическое или юридическое лицо обязано в течение месяца предоставить всю необходимую документацию в двойном экземпляре, связанную непосредственно с открытием счета. Необходимо обратиться в учреждение по месту жительства.

Затем органы налоговой службы проводят проверку и через пяти дней возвращают один экземпляр вам на руки.

Вы не сможете пользоваться банковским счетом до тех пор, пока соответственные органы не подтвердят всю правильность процедуры и не пришлют положительный ответ, с необходимой документацией. Поэтому открытие счета может быть завершенным, как только резидент получит на руки все необходимые бумажки.

Имейте в виду, что налоговая инспекция в любой момент может потребовать выписки со счетов. То есть, ведется строгий контроль денежных средств.

Существует даже пара вариантов, какие именно средства могут быть зачислены на ваш счет.

Это может быть денежный перевод. Например, студенту, который получает образование за границей. Или денежные средства, которые человек заработал за пределами страны.

Деньги могут быть перечислены со счета в государственном банке. Это позволяет в любой момент получить деньги назад. То есть, вам могут прислать из заграницы некую сумму денег на счет, открыт в государственном банковском учреждении.

Или же через другой банк, который уполномочен проводить подобные операции.

Таким образом, человек, имеющий определенное количество денег может позволить открыть счет за границей. Процедура достаточно проста, понятна и прозрачна согласно закону.